專題：北京公募基金高質量發展系列活動 新時代、新基金、新價值雙悅網
編者按：在“新時代·新基金·新價值——北京公募基金高質量發展在行動”主題引領下，中航基金積極響應北京證監局與北京證券業協會的號召，深入貫徹落實《推動公募基金高質量發展行動方案》，以科技創新賦能投研體系建設。人工智能作為重塑行業生態的核心驅動力，正深刻重構基金公司的投研核心競爭力。本文將圍繞AI在投研領域的應用與實踐，探討如何借助前沿技術推動公募基金邁向智能化、高質量的發展新階段。
在《推動公募基金高質量發展行動方案》政策紅利推動下，基金公司系統性地將AI能力建設納入數字化轉型戰略，依托機器學習算法、自然語言處理等前沿技術，實現從異構數據整合到投資決策閉環的智能化躍遷。人工智能技術正深度重構基金行業投研基礎設施，成為構建投研核心競爭力的戰略支點。
一、《行動方案》促進AI賦能投研創新
《行動方案》專項提出“強化核心投研能力建設”的指導方針，明確鼓勵基金公司運用人工智能、大數據等新興技術的研究應用。這一監管導向與AI技術在投研領域的應用場景形成戰略協同雙悅網，為行業智能化轉型構建了制度性保障。
目前部分基金已通過沙盒驗證的輿情分析模型，將非結構化數據處理效率提升40%，還有公司應用相關技術有效促進了基金公司另類因子挖掘、動態組合管理等細分領域的合規應用，并將機器學習算法納入到投資決策流程，大幅提升投研決策效率。
二、AI三方面重構公募基金投研體系
在《行動方案》政策指引下，AI技術在基金行業投研領域的應用正在加速，通過三大方面不斷重構基金公司投研：
一是?跨模態數據融合打破結構化財務數據與非結構化社交輿料的邊界，通過自然語言處理（NLP）與知識圖譜技術，實現多源異構數據的深度耦合?；鸸緦⑸鲜泄矩攬髷祿c社交媒體情緒指數結合，構建ESG輿情因子，可以有效提高投資組合超額收益。
二是加快?自適應因子迭代。AI基于強化學習的動態權重調整機制，使因子庫具備持續進化能力。據行業統計，領先投資機構年迭代因子超過2000個，LSTM時序預測模型可實時監測因子有效性衰減并觸發優化，因子存活周期可從傳統的3-6個月延長至12個月以上。
三是優化?風險收益，融合蒙特卡洛模擬與深度Q網絡（DQN），實現因子組合的帕累托最優。部分基金公司的實踐表明，該技術可將夏普比率系統性提升0.3-0.5。基金公司應用AI組合優化器，在市場波動中可以保持更高的月度投資勝率。
三、AI驅動公募基金進入投研新時代
《行動方案》促進基金投研與人工智能技術深度融合，將重塑基金行業生態，推動公募基金投研進入新時代。未來三年，國產大模型技術成熟度持續提升，將推動基金投研智能化轉型加速。伴隨各項政策舉措的落地見效，AI技術將成為基金行業高質量發展的核心驅動力，有望為投資者創造更優回報，為資本市場注入更多活力。
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責任編輯：石秀珍 SF183雙悅網
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